2010年から８年間の積立投資の結果、約40%増ですね。いくつかのノーロード投信で組み合わせて持っていました。
２０２０年１月からe-maxis slimバランス 8資産均等型の一本にしました。(国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リートおよび先進国リートへ実質的な投資を行い、基本投資割合は、純資産総額に対してそれぞれ12.5%)
投資との出会いは父から
父が退職後、日本個別株の売買を始めました。
様子を見ていると、日経新聞を読んで、午前中のＴＶは経済情報。
電話の相手は、野村證券のお姉さん、という風。
私は世の中の流れを見るどころではなく、自分のことでせいいっぱいでした。
知らない会社にお金を預けるなんて、怖くてできません。
でも、銀行に預けていたわずかな預金がありました。
でも、資金移動するだけで利子より手数料のほうが高い！
びっくりの状況です。
そうか。それで「お金は銀行に預けるな」ってことか。勝間和代さんの本のタイトルですね。
危機感を感じて預貯金以外に関心を持ち始めて
勝間和代さん、竹川美奈子さん、カンチュンドさん、山崎元さんの本を読みました。
ブログを見たりして、少しずつ知識が増えていきました。
投資信託なら証券会社のプロの方が、方針に従って売買すると知りました。
それなら、まかせたらいいのかなあ？
私は初めから自分で個別株を売買するなんて無理、臆病者です。
あ～こわいこわい。
給与口座からの自動積立ができる証券会社を探す
給与から毎月積立する仕組みを作らなくては続きません。
今思うと、これが一番大事なポイントです。
自分で毎月、資金移動できるはずがない私、です。
現在は、多くのネット銀行が対応していますが、
当時は、給与口座が地方銀行だったので、
積立対応していたのがフィデリティ証券だけでした。
なかったら、していなかっただろうな。
証券口座を作ってみた
今まで聞いたこともない、近くに支店もない証券口座。
口座を作るのは、無料だしね。と自分を言い聞かせ。（笑）
「とんでもなく下がったら、やめよう。１年だけやってみよう。」
よくわからないまま、仕組みに乗っかったのです。
投資信託を選ぶ
本を参考に、日本株・債権、海外株・債権、先進国株の投資信託を選びました。
手数料が０円のもの、ノーロードから選ぶという事以外、
ほとんど知識なしです。
本当の動機
なんでも、その気になる、重い腰が上がるときは、「動機」があります。
今思えば、ですが「長女あるある」で、「お父さんと話したい」だったのですね。
話題のひとつについていきたかったのだと思います。
そして山あり谷あり
そうして、金欠になったら、積立をやめたり。
やめたことを、すっかり忘れていたり。
ポートフォリオのバランスが悪くなって、
株式が増えすぎたら怖くなり、数か月債権ばかり積立していました。
何のことはない、超適当にリバランスして、
バランスファンドを自分で作っていたのです。
ＳＢＩ証券でドル建てのＥＴＦも持っていました。
今思えば、よくわからないけどＳ＆Ｐ５００ですよ。
しかもドルで。
為替の影響もあり、マイナスの時もありました。
プラスマイナス０になったら、絶対やめる！と思っていました。
新しい時代になっていた
本当にほったらかして、１年見もしない時もあったと思います。
久しぶりにのぞいたら、ドル円相場も変わり、信託報酬の低い新しいファンドも次々出ていました。。。
のりかえも視野にはありましたが、損得計算ができず。
今までのは放置して、新しく違う投信銘柄を積立て始めたりしました。
そうしているうちに、中途半端に銘柄が増えていました。
２０１９年１２月のりかえ
マネーフォワードを使ったりして、お金の管理に興味ができました。
今までなにやってたんだろう？反省しきりです。
積立投資の整理もしたくて、利益確定してのりかえました。
のりかえ先はe-maxsix slim8資産、バランスファンドです。
全部の投信解約して、一本にしました。
２０２０年コロナの時代突入
さて、気になるその後の結果です。
3/19で25％マイナスでした。
６月少し持ち直して、6％マイナスです。
心おれそうですが、ほったらかします。
コツは「確認しないこと。毎日忙しく生活に追われて働く」です。
先行不透明
株式市場だけでなく、金やビットコインなど、いろいろあります。
世の中の動きだけでは測れない、コロナもありました。
それでも、今後もコツコツ積立て行きます。
アーリーリタイヤの夢はかなわず、まじリタイヤ目前なんですが、
不労所得ってあるんだ～と実感した事がよかったです。
なので、ブログもやってみようかなって、思ったのです。
誰かの元気やきっかけになれますように。
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